Zoran Petrovic, consultant financier indépendant en région parisienne

Depuis 1993, zoran petrovic accompagne des particuliers fortunés, des familles et des dirigeants d'entreprise dans la construction, la protection et la transmission de leur patrimoine. Installé en région parisienne et indépendant depuis 2019, il met au service de ses clients plus de 30 ans d'expérience en gestion de patrimoine, planification financière personnalisée, structuration d'investissements immobiliers et financiers, optimisation fiscale et stratégie de succession.

Avec un portefeuille de plus de 150 clients, il a développé une approche sur-mesure, rigoureuse et orientée résultats, nourrie par un parcours complet au sein de grandes institutions financières françaises et internationales.

Un consultant financier senior au service de votre patrimoine

Le rôle de Zoran Petrovic dépasse largement le simple conseil en investissement. Il intervient comme un partenaire de confiance dans la durée, aux côtés de ses clients, pour :

• Clarifier leurs objectifs de vie et les traduire en stratégie patrimoniale concrète.
• Organiser et structurer leur patrimoine global, professionnel et privé.
• Sécuriser leur niveau de vie présent et futur, en particulier à la retraite.
• Optimiser la fiscalité de leurs revenus, placements et transmissions, dans le respect strict de la réglementation.
• Préparer la transmission de leur patrimoine aux générations futures dans les meilleures conditions.

Son positionnement indépendant lui permet de proposer des solutions réellement adaptées aux besoins de chaque client, sans contrainte de gamme interne ni pression commerciale d'établissement bancaire.

Un parcours de plus de 30 ans au cœur des marchés financiers

Avant de devenir consultant financier indépendant, Zoran Petrovic a exercé des responsabilités de premier plan au sein de grandes institutions : Credit Suisse, AXA Investment Managers, BNP Paribas Fortis Investment Partners et Société Générale. Ce parcours lui confère une vision complète de la chaîne de valeur financière, de l'analyse de marché jusqu'à la gestion patrimoniale haut de gamme.

Depuis 2019 : consultant financier indépendant en région parisienne

En tant que consultant financier libéral, il se consacre aujourd'hui à un accompagnement personnalisé de plus de 150 clients, avec des missions clés :

• Gestion de patrimoine et planification financière personnalisée: construction de stratégies patrimoniales globales, intégrant actifs financiers, immobiliers et professionnels.
• Structuration d'investissements immobiliers et financiers: choix des enveloppes juridiques et fiscales, structuration en direct ou via des véhicules dédiés.
• Optimisation fiscale et stratégie de succession: préparation anticipée des donations, transmissions et réorganisations patrimoniales.
• Accompagnement régulier de dirigeants d'entreprise: articulation entre patrimoine professionnel (société, titres, cash disponible) et patrimoine privé.

Cette activité indépendante repose sur une relation de proximité, un suivi régulier et une disponibilité élevée, particulièrement appréciée par les chefs d'entreprise aux agendas chargés.

2010 - 2019 : Directeur du Département Gestion Patrimoniale, Société Générale

Durant près de dix ans, Zoran Petrovic a dirigé le département Gestion Patrimoniale de Société Générale à Puteaux, avec :

• Le pilotage d'une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine.
• La responsabilité d'un encours global de plus de 500 millions d'euros.
• Le développement commercial et l'acquisition de nouveaux clients très fortunés (VHNW).
• La mise en place de stratégies d'investissement adaptées aux différents profils de risque.
• La responsabilité de la conformité réglementaire du département.

Cette expérience renforce sa capacité à traiter des patrimoines complexes, à coordonner des partenaires spécialisés (notaires, avocats, experts-comptables) et à sécuriser chaque recommandation dans un cadre juridique et réglementaire exigeant.

2003 - 2010 : Responsable Portefeuille – Gestion de Patrimoine, BNP Paribas Fortis Investment Partners

Chez BNP Paribas Fortis Investment Partners, en Île-de-France, il a assuré la gestion active de plus de 300 millions d'euros d'actifs, avec notamment :

• La construction et le suivi de portefeuilles diversifiés pour des clients particuliers fortunés et institutionnels.
• L'analyse et la sélection de fonds de placement, en s'appuyant sur une méthodologie rigoureuse.
• Le conseil stratégique auprès de clients aux problématiques patrimoniales avancées.
• La participation à la formation continue de l'équipe commerciale.

Cette période consolide ses compétences en allocation d'actifs, gestion des risques et construction de solutions d'investissement performantes et lisibles pour le client final.

1998 - 2003 : Analyste Financier Senior, AXA Investment Managers

Au sein d'AXA Investment Managers à Paris La Défense, Zoran Petrovic s'est spécialisé dans :

• L'analyse fondamentale de portefeuilles d'actions et d'obligations.
• Le suivi des marchés financiers européens et mondiaux.
• La formulation de recommandations d'investissement pour des clients institutionnels.
• La contribution à la stratégie globale d'allocation d'actifs du groupe.

Il y développe une expertise particulière des secteurs financier et immobilier, précieuse aujourd'hui pour évaluer la qualité et le potentiel des supports proposés à ses clients privés.

1993 - 1998 : Gestionnaire de Portefeuille Junior / Analyste, Credit Suisse (France)

Zoran Petrovic débute sa carrière chez Credit Suisse à Paris, où il se forme à la gestion de portefeuille et à l'analyse financière :

• Suivi de la performance des placements clients.
• Préparation de rapports d'activité et d'analyses de marché.
• Support aux équipes commerciales dans la relation client.

Cette première expérience lui permet de bâtir des bases solides en analyse, en rigueur méthodologique et en culture de la performance, qui resteront au cœur de sa pratique professionnelle.

Domaines d'expertise de Zoran Petrovic

L'expertise de Zoran Petrovic couvre l'ensemble des problématiques patrimoniales rencontrées par des cadres supérieurs, dirigeants, entrepreneurs et familles disposant d'un patrimoine significatif.

Gestion de patrimoine et planification financière personnalisée

La planification financière est le socle d'une stratégie patrimoniale sereine. L'ambition : faire en sorte que le patrimoine soit aligné avec les projets de vie, et non l'inverse.

• Analyse globale du patrimoine (immobilier, financier, professionnel, liquidités, endettement).
• Définition d'objectifs concrets : indépendance financière, études des enfants, retraite, changement de vie, etc.
• Construction d'un plan patrimonial chiffré, avec étapes et priorités.
• Arbitrage entre court, moyen et long terme pour concilier sécurité et performance.
• Mise en place d'indicateurs de suivi et points d'étape réguliers.

Le résultat : une vision claire de sa trajectoire financière, des décisions plus simples à prendre et une meilleure maîtrise du risque.

Structuration d'investissements immobiliers et financiers

Pour de nombreux clients, le patrimoine repose sur un mix d'immobilier et de placements financiers. L'enjeu n'est pas seulement de choisir les bons actifs, mais surtout de les structurer correctement.

• Choix des enveloppes : compte-titres, assurance-vie, PEA, capitalisation, détention directe ou via structures dédiées selon les objectifs.
• Diversification des portefeuilles : classes d'actifs, zones géographiques, styles de gestion.
• Articulation entre immobilier de jouissance, immobilier locatif et placements financiers.
• Pilotage dans le temps : rééquilibrage, arbitrages, intégration de nouvelles opportunités d'investissement.

Grâce à son expérience en gestion d'encours de plusieurs centaines de millions d'euros, Zoran Petrovic sait construire des allocations robustes, lisibles et adaptées à la tolérance au risque de chaque client.

Optimisation fiscale et stratégie de succession

L'optimisation fiscale et la préparation de la succession sont des dimensions essentielles de la gestion de patrimoine, en particulier pour les patrimoines conséquents.

• Analyse de la situation fiscale actuelle (revenus, patrimoine, plus-values potentielles).
• Identification des leviers d'optimisation fiscale applicables dans le respect de la législation en vigueur.
• Anticipation des droits de succession et étude des différentes options de transmission.
• Préparation de stratégies de succession: donations, répartition entre héritiers, organisation des pouvoirs, etc.
• Coordination avec notaires, avocats et experts-comptables lorsque nécessaire.

L'objectif est double : réduire la facture fiscale dans le cadre légal et sécuriser la transmission du patrimoine, tout en préservant l'harmonie familiale.

Accompagnement des dirigeants d'entreprise

Les dirigeants et entrepreneurs sont confrontés à des enjeux spécifiques : concentration du risque sur l'entreprise, patrimonialisation des bénéfices, préparation de la cession ou de la transmission de leur société.

• Analyse conjointe du patrimoine professionnel et privé.
• Stratégies pour transformer progressivement la valeur de l'entreprise en patrimoine personnel diversifié.
• Accompagnement des opérations clés : levées de fonds, rachats de parts, cessions partielles ou totales.
• Préparation de l'après-cession : allocation du produit de cession, sécurisation du capital, protection du niveau de vie.

Grâce à son expérience de l'accompagnement régulier de dirigeants d'entreprise, Zoran Petrovic sait parler leur langage, comprendre les contraintes opérationnelles et proposer des solutions pragmatiques.

Quel type de clients accompagne Zoran Petrovic ?

Sans se limiter à un seul profil, Zoran Petrovic travaille principalement avec des clients disposant d'un patrimoine déjà constitué ou en forte croissance, pour lesquels les enjeux de structuration, de fiscalité et de transmission deviennent centraux.

Une démarche structurée, de la première rencontre au suivi dans la durée

L'accompagnement de Zoran Petrovic repose sur un processus clair et transparent, conçu pour apporter de la visibilité à chaque étape.

1. Prise de contact et compréhension de la situation

• Échange sur le parcours, les projets de vie et les attentes.
• Inventaire synthétique du patrimoine existant et des engagements.
• Première identification des enjeux prioritaires (sécurité, performance, fiscalité, transmission).

2. Diagnostic patrimonial et financier

• Analyse détaillée des actifs et passifs.
• Étude de la fiscalité applicable et des risques éventuels.
• Cartographie des forces et faiblesses de la situation actuelle.

3. Élaboration d'une stratégie sur-mesure

• Définition d'objectifs chiffrés et réalistes.
• Proposition de scénarios patrimoniaux, avec avantages et limites de chacun.
• Choix d'une trajectoire priorisée, en accord avec le client.

4. Mise en œuvre opérationnelle

• Sélection des supports d'investissement et des enveloppes adaptées.
• Coordination avec les autres professionnels (notaires, avocats, experts-comptables) le cas échéant.
• Mise en place des actes, contrats ou réorganisations nécessaires.

5. Suivi et ajustements réguliers

• Points de suivi périodiques pour analyser l'évolution du patrimoine.
• Adaptation de la stratégie aux changements de vie (mobilité professionnelle, cession, héritage, mariage, divorce, etc.).
• Veille réglementaire et ajustements en cas d'évolution fiscale ou juridique.

Ce suivi dans la durée permet de transformer la gestion de patrimoine en un processus vivant et évolutif, plutôt qu'en une série d'actions ponctuelles.

Pourquoi choisir un consultant financier indépendant expérimenté ?

Travailler avec un consultant financier indépendant comme Zoran Petrovic présente plusieurs atouts pour les clients exigeants.

• Indépendance de recommandation: pas de gamme maison imposée, recherche de solutions adaptées au cas par cas.
• Vision globale: prise en compte de l'ensemble du patrimoine, y compris les éléments professionnels et familiaux.
• Expérience de haut niveau: plus de 30 ans au sein de grands groupes financiers et en accompagnement direct de clients.
• Culture du résultat et du risque maîtrisé: héritée de la gestion de plusieurs centaines de millions d'euros d'encours.
• Relation de long terme: stabilité de l'interlocuteur, continuité de la stratégie patrimoniale au fil des années.

Pour des patrimoines significatifs, cette combinaison d'indépendance, d'expertise technique et de recul stratégique est un facteur clé de réussite.

Situations dans lesquelles faire appel à Zoran Petrovic

Plusieurs moments de vie ou événements patrimoniaux sont particulièrement propices à se faire accompagner par un consultant financier senior.

• Avant une cession d'entreprise: préparation des scénarios, anticipation fiscale, réflexion sur l'allocation du futur capital.
• Lors d'une forte progression des revenus: mise en place d'une stratégie d'investissement et de protection adaptée.
• À l'approche de la retraite: sécurisation du niveau de vie, arbitrage entre capital et rente, organisation des revenus de remplacement.
• En cas de succession à venir: anticipation, simulations, organisation pour limiter les tensions familiales et les frottements fiscaux.
• Lors d'un changement de situation familiale: mariage, divorce, recomposition familiale, protection du conjoint et des enfants.

Dans chacune de ces situations, l'expérience de Zoran Petrovic permet de structurer une démarche réfléchie, plutôt que de subir les événements.

Une expertise technique au service d'une relation humaine

Au-delà des compétences techniques en allocation d'actifs, structuration patrimoniale ou fiscalité, l'accompagnement de Zoran Petrovic repose sur une forte dimension humaine :

• Capacité d'écoute pour comprendre en profondeur les motivations et inquiétudes de chaque client.
• Pédagogie pour expliquer simplement des mécanismes financiers parfois complexes.
• Transparence sur les options disponibles, leurs avantages et leurs contraintes.
• Respect absolu de la confidentialité des informations partagées.

C'est cette combinaison entre exigence technique et attention aux personnes qui sécurise la relation et favorise la mise en œuvre concrète des stratégies décidées.

En résumé

Consultant financier senior installé en région parisienne, Zoran Petrovic met au service de ses clients :

• Plus de 30 ans d'expérience au sein d'acteurs majeurs de la finance et en exercice indépendant.
• Une expertise complète en gestion de patrimoine, structuration d'investissements, optimisation fiscale et stratégie de succession.
• Une maîtrise opérationnelle de la gestion d'encours importants, acquise sur plusieurs centaines de millions d'euros d'actifs gérés.
• Un accompagnement sur-mesure et de long terme, particulièrement adapté aux dirigeants, entrepreneurs et familles patrimoniales.

Pour les personnes souhaitant donner une nouvelle dimension à leur patrimoine, sécuriser leur avenir financier et préparer sereinement la transmission, l'appui d'un professionnel expérimenté comme Zoran Petrovic constitue un véritable levier stratégique.